Simon Turgel, directeur général en charge du développement de Richelieu Finance, explique les grandes caractéristiques de cette maison de gestion.
Quels sont les fondements de Richelieu Finance ?
Simon Turgel : Richelieu Finance a été fondé il y a vingt ans et s'appuie sur une indépendance capitalistique totale puisque les dirigeants sont les seuls actionnaires de la structure. Par ailleurs, nous ne faisons qu'un seul métier, la gestion d'actifs financiers. A cet effet, en tant que spécialistes des actions européennes, nous avons développé la gestion Cardinale. Il s'agit globalement de gérer les portefeuilles de nos clients et les fonds d'investissement que nous proposons en alliant performance et prudence. Nos analystes financiers et l'équipe de gestion cherchent ainsi à dégager une performance régulière en évitant de subir les soubresauts des marchés financiers.
Plus précisément, comment fonctionne cette gestion ?
Simon Turgel : Nos analystes financiers ont à charge de dénicher des entreprises cotées en bourse dont le cours ne reflète pas la bonne santé financière de ces sociétés. Sur le long terme, nous estimons que le titre ne pourra que progresser. Nous avons par ailleurs recours à certains produits financiers sophistiqués pour amortir les éventuelles baisses.
En vingt ans d'existence, ce style de gestion a largement fait ses preuves. Il suffit pour cela de comparer les performances de nos fonds à celles des principaux indices. A titre d'exemple, notre fonds Richelieu Spécial a gagné près de 90 % depuis sa création en mai 2000, tandis que le CAC 40 perdait plus de 25 %.
Comment les clients peuvent-ils accéder à vos produits ?
Simon Turgel : Dans la mesure où nous ne disposons pas d'un réseau commercial, nous nous appuyons principalement sur des conseillers en gestion de patrimoine indépendants que nous sélectionnons pour leur professionnalisme. Nous avons également misé sur certains services. Je pense notamment à notre analyse de portefeuilles. Il s'agit de bénéficier de l'expertise de gérants spécialisés et talentueux pour réaliser un audit complet des actions que détiennent les particuliers, par exemple dans le cadre d'un Plan d'épargne en actions. Cette analyse permet de déterminer avec une très grande précision si le portefeuille est suffisamment diversifié et s'il garantit d'obtenir de bonnes performances sans pour autant faire courir trop de risques à l'investisseur. Il s'agit, de plus, d'un service totalement gratuit.
